Assessoria de investimentos
Acompanho o patrimônio de quem construiu cada degrau com esforço, com método, transparência e visão de décadas.
Para quem
01
O patrimônio pessoal costuma se misturar ao do negócio, o tempo é curto e as decisões são grandes. O trabalho aqui é dar estrutura, liquidez e pensar na sucessão.
02
Renda alta e muitas vezes variável, sem a previdência de uma empresa por trás. O trabalho aqui é criar método para transformar renda em patrimônio.
03
A prioridade é segurança, previsibilidade e renda. O trabalho aqui é dar clareza e mostrar riscos que nem sempre estão à vista.
Como trabalho
1
Eu escuto antes de falar. Seus objetivos, seu momento, o que você já tem e o que te preocupa.
2
Entendemos juntos seu perfil de investidor e o prazo de cada objetivo.
3
Uma carteira diversificada, coerente com o seu perfil, com cada risco explicado antes de qualquer decisão.
4
Revisões periódicas e contato próximo. Quando algo muda na sua vida ou no mercado, a gente conversa.
Por que comigo
01
Sei quanto custa cada degrau. Trato o seu patrimônio como se fosse o único que eu tenho.
02
CEA em nove meses, CFP em preparação e conversa direta com gestores e estrategistas.
03
Anos estudando pirâmides e golpes. Reconheço a promessa que não fecha e ensino você a reconhecer também.
04
Ferramentas que eu mesmo construí para acompanhar cada cliente de perto.
Pode esperar
Não vai encontrar
Remuneração
Você escolhe como o seu assessor é remunerado. Nos dois modelos, o custo é dito antes, por escrito, e não muda sem você saber.
Commission based
Por ativo alocado, prazo e risco.
Você não paga uma taxa à parte. A remuneração já vem embutida no custo de cada investimento e varia conforme o tipo de ativo, o prazo e o risco.
| Classe | Custo ao ano |
|---|---|
| Liquidez diária | 0,08% |
| Título público | 0,30% |
| Crédito bancário | 0,35% |
| Crédito privado | 0,50% |
| Fundos | 0,45% |
| Oferta pública | 0,50% |
Costuma combinar com quem movimenta pouco a carteira e prefere não ter uma taxa fixa.
Fee based
Taxa de consultoria sobre o patrimônio ao ano + cashback de comissão.
Você paga um percentual ao ano sobre o patrimônio, que diminui conforme ele cresce. Em troca, as comissões que os produtos pagariam voltam para você. Assim, eu ganho quando o seu patrimônio cresce, não quando a carteira é movimentada.
| Faixa de patrimônio | Taxa ao ano |
|---|---|
| R$ 100 mil a R$ 1 milhão | 1,00% |
| R$ 1 milhão a R$ 5 milhões | 0,75% |
| R$ 5 milhões a R$ 10 milhões | 0,60% |
| R$ 10 milhões a R$ 25 milhões | 0,50% |
| R$ 25 milhões a R$ 50 milhões | 0,45% |
| R$ 50 milhões a R$ 100 milhões | 0,40% |
| Acima de R$ 100 milhões | 0,35% |
Costuma combinar com patrimônios maiores e com quem quer consultoria contínua, sem conflito na escolha dos produtos.
Tabela padrão de referência da EQI Investimentos, em percentual ao ano. As condições do seu caso são apresentadas por escrito antes de qualquer decisão. A assessoria é indicada a partir de R$ 500 mil investidos.
Perguntas frequentes
Sou assessor de investimentos vinculado à EQI Investimentos. Seus investimentos ficam em uma conta em seu nome no BTG Pactual, a instituição custodiante, e eu acompanho a sua carteira e te oriento nas decisões.
Depende do modelo que você escolher. No modelo por comissão, você não paga uma taxa à parte: a remuneração vem embutida em cada investimento. No modelo por taxa de consultoria, você paga um percentual ao ano sobre o patrimônio e as comissões dos produtos voltam para você. Os percentuais estão na seção Remuneração, acima, e as condições do seu caso vêm por escrito antes de qualquer decisão.
Sim. A assessoria é indicada para quem tem a partir de R$ 500 mil para investir. É o patamar em que consigo dedicar a atenção que cada patrimônio merece.
Não. O dinheiro fica sempre em conta em seu nome, no BTG Pactual. Eu nunca recebo recursos de clientes em conta própria. Se alguém pedir isso, desconfie: é um dos sinais clássicos de golpe.
Uma conversa de cerca de uma hora, por vídeo ou presencialmente. Eu escuto mais do que falo. Não há compromisso: se fizer sentido, seguimos. Se não, você sai com mais clareza do que entrou.
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A assessoria é indicada para patrimônios a partir de R$ 500 mil.
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Rickson Messias é assessor de investimentos vinculado à EQI Investimentos, nos termos da regulamentação da CVM. A assessoria não garante rentabilidade. Investimentos envolvem riscos, inclusive de perda do capital. Rentabilidade passada não é garantia de rentabilidade futura.